메리츠 파트너스 블로그에서는 실제로 활동하고 있는 파트너스들의 이야기를 전해드립니다.
이번 인터뷰는 물류센터에서 함께 근무하며 파트너스 활동을 이어가고 있는 김선님과 그녀의 직장 동료 김진용님을 만나보았습니다.
직장 동료 사이에서 보험 이야기를 꺼내는 일은 자칫 조심스러울 수 있지만, 두 분은 오히려 같은 공간에서 오랜 시간 함께 일하며 쌓아온 신뢰를 바탕으로 보험 점검을 시작할 수 있었다고 말하는데요.
김선님과 김진용님의 이야기를 통해 불필요한 보험을 정리하고, 꼭 필요한 보장만 남기는 과정이 실제로 어떻게 가능했는지 지금 바로 들어보시죠.
Q. 안녕하세요. 간단한 자기소개 부탁드립니다.
김선 파트너스
안녕하세요. 저는 김선이고, 45살입니다. 올해로 물류센터에서 근무한 지는 13년 정도 되었어요.
올해 5월에 메리츠 파트너스에 합격해 현재 7개월째 활동하고 있어요. 본업을 유지하면서 동료나 지인들의 보험 점검과 보장 설계를 돕고 있습니다.
동료 김진용님
안녕하세요. 저는 같은 직장에서 일하고 있는 김진용입니다. 올해 40살이고요. 김선 과장님에게 처음 보험 점검과 설계를 받으면서 파트너스 활동에 대해 알게 되었어요.
Q. 두 분은 어떤 사이이신가요?
동료 김진용님
직장 내 선후배 사이인데, 평소에는 친누나처럼 따르며 지내고 있어요. 김선 과장님은 업무할 때도 굉장히 꼼꼼한 분이라 빠진 게 있으면 그냥 넘기지 않고 꼭 짚어주시고요. 그런 모습을 오래 봐오다 보니, 자연스럽게 신뢰가 쌓였던 것 같아요.
보험 이야기를 꺼내는 게 사실 쉽지는 않잖아요. 그래도 ‘이 사람이면 내 상황을 제대로 봐주겠다’는 믿음이 있어서 보험 보장분석을 부탁드리게 되었습니다.
Q. 기존에는 어떻게 보험을 가입하셨는지 궁금해요.
동료 김진용님
그동안은 대부분 인터넷으로 보험을 가입했어요. 설계사를 따로 두기보다는 온라인 가입이나 고객센터 상담을 통해 직접 결정하는 방식이었죠. 그때는 나름 합리적으로 선택했다고 생각했어요. 그런데 시간이 지나고 보니 ‘이게 정말 나한테 필요한 보험일까?’라는 의문이 계속 들더라고요.
보험이 부족하다기보다는, 제게 꼭 필요한 보장과 그렇지 않은 보장이 섞여 있는 느낌이었어요. 지금 생각해 보면, 보험 필요없는 이유를 충분히 따져보지 않고 ‘일단 있으면 좋겠지’라는 마음으로 가입부터 했던 것 같아요. 특히 사회 초년기나 30대 보험을 준비해야 할 시점에, 내 상황을 기준으로 점검하기보다는 그냥 추천받거나 검색해서 가입했던 게 구조를 더 복잡하게 만들었다고 생각합니다.
Q. 보장 점검 결과는 어떠셨나요?
동료 김진용님
보험을 하나하나 살펴보니까 왜 그동안 막연히 불안했는지 알겠더라고요. 보험이 여러 개 있긴 했는데 정작 어떤 상황에서 어떤 보장이 도움이 되는지가 제 머릿속에는 정리돼 있지 않았어요.
그동안은 ‘보험을 들어두긴 했으니까 괜찮겠지’라고 생각하고 넘겨왔는데, 점검을 받아보니 보험을 가지고 있는 것과 제대로 준비돼 있다는 건 전혀 다른 이야기라는 걸 처음 느꼈습니다.
김선 파트너스
처음 진용님 보험 보장분석을 했을 때 느낀 건, 보장이 부족하다기보다는 전체 구조가 정리되지 않은 상태라는 점이었어요. 특약은 많은데 서로 겹치는 부분이 있었고 반대로 꼭 필요한 보장이 빠져 있기도 했죠.
그래서 접근 방식 자체를 이렇게 잡았어요. 보험을 더 추가하기 전에, 불필요한 특약과 중복 보장을 먼저 정리하고 진용님 연령대와 가족력, 생활 패턴을 기준으로 지금 꼭 필요한 보장만 남기는 것이 핵심이었습니다.
많은 분들이 이야기하는 ‘보험 필요없는 이유’도 결국 여기서 나온다고 생각해요. 보험이 쓸모 없어서가 아니라, 정리되지 않은 상태로 쌓여 있기 때문이죠.
Q. 구체적으로 어떻게 보험 설계를 하셨나요?
김선 파트너스
진용님 아버지께 암 병력이 있으셔서 설계 과정에서는 암 진단금과 주요 치료비 보장을 중심으로 다시 보험 점검을 해봤어요.
보험 설계라고 하면 복잡하고 거창하게 느껴질 수 있지만, 제가 기준으로 삼은 건 아주 단순했어요. ‘치료 과정에서 실제로 어떤 비용이 반복적으로 발생할 수 있을까?’라는 질문이었죠. 그래서 약관 내용을 그대로 설명하기보다는 실제 치료 흐름과 사례를 중심으로 이야기드렸어요. 이 보장이 어떤 상황에서 도움이 되고, 반대로 어떤 보장은 지금은 굳이 필요하지 않은지까지 함께 설명했습니다.
불필요한 보장은 덜어내고, 정말 필요하다고 판단되는 부분만 보완하는 방식. 이게 제가 생각하는 가장 현실적인 보험 보장분석이자 설계 방식이에요.
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Q. 아내분 설계 과정은 어떻게 진행되었나요?
김선 파트너스
아내분과도 직접 만나서 보험 보장분석을 진행했어요. 확인해 보니 부부가 거의 동일한 보험 구조를 가지고 계시더라고요.
하지만 연령대와 상황이 다르면, 같은 보장이라도 의미는 달라질 수 있어요. 특히 30대 보험의 경우에는 상대적으로 보험료 부담이 적을 때 장기적으로 가져갈 보장을 준비하는 게 중요하거든요. 그래서 아내분 보험은 암 진단금을 조금 더 보완하되, 무리 없이 오래 유지할 수 있는 방향으로 조정했습니다.
동료 김진용님
솔직히 예전에는 ‘부부 보험은 그냥 똑같이 맞추면 되겠지’라고 생각했어요. 그런데 설명을 들으면서 사람마다 필요한 보장이 다르다는 걸 처음 제대로 이해했어요.
설계서를 한 번 보고 끝낸 게 아니라, 여러 번 다시 보면서 궁금한 점을 계속 여쭤봤고 그때마다 왜 필요한지, 왜 조정했는지를 차분하게 설명해 주셨어요. 그 과정을 거치다 보니 저희 부부 보험뿐만 아니라 장인어른 보험까지 자연스럽게 함께 부탁드리게 됐습니다.
Q. 직장 동료와의 보험 설계 과정에서 어려운 점은 없으셨나요?
동료 김진용님
처음엔 솔직히 조금 복잡하다고 느꼈어요. 보험 용어 자체가 익숙하지 않다 보니, 한 번에 와닿지는 않더라고요. 그래도 좋았던 건 한 번에 결정하지 않아도 된다는 점이었어요. ‘지금 당장 선택하지 않아도 괜찮다’, ‘모르면 다시 물어봐도 된다’고 계속 말씀해 주셔서 부담이 없었거든요.
특히 아내 보험처럼 30대 보험을 함께 점검할 때는 지금 당장의 필요와 앞으로 유지할 수 있는 구조를 나눠서 설명해 주셔서 천천히 이해하면서 결정할 수 있었어요. 설계서를 여러 번 다시 보면서, 하나씩 정리했습니다.
김선 파트너스
지인 설계라서 오히려 더 신경이 쓰였어요. 혹시라도 설명이 부족한 부분은 없는지, 한 번 설명한 내용을 다시 점검하면서 놓친 게 없는지 계속 확인했죠.
보험은 한 번 가입하면 오래가는 만큼, 처음부터 충분히 이해하고 납득한 상태에서 선택하는 게 가장 중요하다고 생각해요. 그 과정이 번거로워 보여도, 결국 그게 가장 안전한 방법이더라고요.
Q. 지인에게 설계를 받아 편했던 점은 무엇이었나요?
동료 김진용님
같은 직장에서 일하다 보니 소통이 정말 편했어요. 모르는 게 생기면 굳이 시간을 따로 잡지 않아도 잠깐 이야기하면서 바로 물어볼 수 있었고요.
보험은 급하게 결정하고 끝낼 일이 아니잖아요. 시간을 두고 다시 확인하고, 생각이 바뀌면 또 상담할 수 있다는 점이 가장 좋았습니다. 무엇보다 ‘이건 꼭 지금 결정해야 한다’는 압박이 없어서 제 속도에 맞게 정리할 수 있었던 게 가장 큰 장점이었던 것 같아요.
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Q. 직접 경험하신 메리츠 파트너스 현실은 어떠셨나요?
김선 파트너스
파트너스 활동을 하면서 가장 크게 느낀 건 보험 점검과 설계는 단순히 상품을 추천하는 일이 아니라 한 사람의 삶을 오래 책임지는 일이라는 점이에요.
그렇기에 설계보다 먼저 해야 할 건 그 사람의 상황을 충분히 듣고 성향을 파악하는 일이라고 생각합니다. 그 과정을 거쳐야만 불필요한 보험을 정리하고 정말 필요한 보장만 남길 수 있더라고요. 한 사람 하나하나를 제대로 살피는 마음으로 파트너스 활동을 시작해보시면 좋겠어요.
오늘은 물류센터에서 13년간 근무하며 파트너스 활동을 병행 중인 김선 파트너스, 그리고 불필요한 보장은 정리하고 가족력에 맞는 보험 설계를 받게 된 직장 동료 김진용 님의 이야기를 들어보았습니다. 오랜 시간 함께 일하며 쌓아온 신뢰 덕분에 부담 없이 여러 번 질문하고, 본인은 물론 아내와 장인어른 보험까지 꼼꼼하게 점검할 수 있었다는 점이 인상적이었는데요. 보험이 복잡한 상품이 아니라 내 상황을 제대로 아는 사람과 함께 정리해 나가는 과정이 될 수 있다는 걸 경험해보고 싶다면, 지금 바로 메리츠 파트너스에 도전해 보세요.
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